题目
A.上级主管和银监会;守法遵规
B.银监会和FPSB China;专业精神
C.最高人民法院和银监会;守法遵规
D.总行领导和银监会;专业精神
第1题
根据《金融理财师职业道德准则》,下列陈述分别违反了哪项职业道德基本原则()。 (1)假借FPSB、FPSB China Adisory Panel或FPSB China或其他组织的名义,发表个人观点 (2)没有从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断 (3)有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时,向直接主管隐瞒;诋毁或恶意中伤同行 (4)为追求更多收益,没有根据客户的具体情况,就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品
A.专业精神、客观公正、专业精神、客观公正
B.正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守
C.客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守
D.正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神
第2题
A.专业精神原则
B.专业胜任原则
C.客观公正原则
D.正直诚信原则
第3题
A.双方可以自己协商解决
B.双方可以共同邀请第三方来调解
C.双方均可以向仲裁机构申请仲裁来解决,若对仲裁意见不服,还可再次申请仲裁
D.双方均可以向法院起诉,通过诉讼来解决
第4题
A.6.80%
B.8.80%
C.10.80%
D.11.80%
第5题
关于金融理财师与客户进行协商的问题描述错误的是哪个选项?()
A 、金融理财师如何利用理财规划决策获利(不包括其它间接利益)
B 、终止服务关系的流程
C 、金融理财师借助其他机构或专业人士来履行协议义务的条款
D 、测算客户目前理财规划(不进行任何改变)可能导致的结果
第6题
A.具有中国法人资格,实收资本与净资产均不少于人民币2000万元
B.具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
C.具有完善的业务制度
D.最近2年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
第7题
A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务
B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出
C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品
D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求,于是向吴先生推荐该产品
第8题
A.邀请夫妇二人到其理财工作室,面对面进行理财诊断服务
B.采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通
C.为客户提供多个理财建议,请客户进行选择
D.只站在一个顾问的角色,定期邮寄基金手册,加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供
第9题
A.8%
B.6%
C.4%
D.5%
第10题
Ⅰ.金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点,获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外
Ⅱ.金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等
Ⅲ.在推荐活动中,金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息,以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期
Ⅳ.金融理财师在为客户提供专业服务时,应该做出合理、谨慎的专业判断
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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