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题目

[多选题]

政企客户业务办理授权对象中客户授权的经办人应为其单位员工,除()()外,不得授权客户经理作为经办人()。

A.集团缴费

B.外地客户批量开通物联卡

C.集团开户

D.集团销户

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第1题

本地授权柜员受理经办柜员的授权申请时,应增强对客户业务办理意愿的审核,对对私客户以及凭卡折办理业务的对公客户,本地授权柜员必须直接和客户确认办理业务的种类、金额等信息。()
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第2题

证券卡因挂失或消磁、损坏而无法使用的客户,经办人员在核实客户身份与证券业务系统客户信息一致后,可为其办理证券卡挂失(双挂)或证券卡损坏登记。成功后,在规定的业务期限后可通过“授权变更”中的“证券卡异常变更”交易办理。()
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第3题

客户办理直接投资登记业务,如法人已出具授权书授权经办来办理直投业务,直投申请书上签字可否由企业经办签字。()
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第4题

柜面人员在办理授权业务时,客户提供多联凭证,经办柜员需逐联审核,授权柜员可只审核记账联凭证()
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第5题

客户办理直接投资登记业务,如法人已出具授权书授权经办来办理直投业务,直投申请书上签字仍需要法人签字。()
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第6题

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位客户存在以下异常情形的,开户行应采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()。

A.同一企业短期内销户重开

B.同一企业开立多个银行结算账户

C.同一授权经办人为多个企业办理开户

D.同一授权经办人为多个企业办理结算业务

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第7题

银行(信用社)经办人员应认真确认及保留客户()等,与客户签订授权协议后再办理业务。

A.有效身份资料或单位有效证明

B.经单位授权的业务申请人身份资料

C.批量代发代扣客户身份资料

D.预约计划资料

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第8题

对公客户办理境内人民币汇款业务,经办柜员应要求来办人提供身份证件原件,并核实来办人是否为日常结算业务授权办理人员()
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第9题

为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,如果授权他人办理的,应查看客户的()。

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的资质证明

C.合法有效的合同书

D.授权经办人员的有效身份证件

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第10题

“补充规定”对特殊情况下个人客户不能亲临网点柜面办理时的操作要求进行了明确,由个人客户在《三方协议》中进行授权,个人存款的冻结、解冻、扣划业务由分支行业务经办员陪同合作机构经办员到网点柜面办理。柜面受理依据为由合作机构出具、且经支行业务发起部门有权人审批的《个人存款资金监管业务冻结/解冻/扣划通知书(股权(票)激励/员工持股计划专用)》()
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第11题

下列操作中错误的有()

A.柜员日终发现客户原始凭证信息写错,在补打印交易凭证后可以代客户在打印内容客户签章处签名确认。

B.综合业务系统中的操作员号与密码必须认真保管,并只能自己使用,但登录电子验印系统操作员号与密码由于不涉及资金方面,可以进行交叉登录。

C.办理农信银业务中,为方便操作,授权人拉卡录入密码后,可由经办柜员代其复录业务信息,但授权人应全程监督输入信息及过程。

D.不涉及资金交易的业务,可由柜员本人进行办理;涉及资金交易的业务,柜员必须以客户身份排队办理。

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