分公司财务人员每天将对私POS机交易数据导入财务系统，就可在财务系统报表中心—对账报表—日销售对账表查询，差异合计栏显示“蓝字”数据表示店铺少存营业款，“蓝字”表示多存营业款（）

A.POS机的数据交换、负载平衡

B.对交易数据进行实时的处理

C.对电子消费卡和银行信用卡的支付提供中转认证服务

D.收银

A.如果一台POS服务器出现问题，则全商场会陷入停止收银的困境

B.当前的技术条件下，每发生一笔交易，POS机都要向POS服务器请求数据

C.POS服务器对商场发行的电子消费卡不做中转认证服务

D.POS服务器的主要功能是完成和POS机的数据交换、负载平衡

申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2011年4月10日至28日，通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后，分别通过电汇方式汇往浙江省宁波市象山县陆某个人账户和象山县某汽车中介有限公司账户。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。

A、毒品洗钱

B、地下钱庄洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。

A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。

B、商户多存在“一柜多机”现金。

C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小。

D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易。

3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是()。

A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用。

B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。

C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示。

D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责。

4.针对本案，下列反洗钱措施不适当的是()。

A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访

B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关。

C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。

D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象。

A.特约商户

B.开户银行

C.特约商户和银联共同

D.银联

A.POS储存有银联卡的交易数据，属于保密设备，商户应妥善保管。

B.POS设备必须原件配套使用，非指定人员不得对POS设备进行任何检测，私自拆修、改装和更换部件。

C.对于主动上门维护POS人员要警惕，除要求检验其身份证明外，还应致电收单机构进行核实。

D.商户应注意保证POS机封条完好，如封条出现自然磨损，商户应通知收单机构进行检查、更换。

A、进一步调查客户及其控股股东、实际控制人、实际受益人和交易对手等信息，深入了解客户特性、地域、业务活动和行(职)业等变动情况，深入了解客户经营活动状况和财产来源，填写对公、对私风险客户强化尽职调查表

B、加强对高风险客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况

C、每半年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，做好持续评级

D、合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型

E、加强对逾期持卡人的交易监控，每月发送逾期客户清单，由发卡网点安排专人了解情况，对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收

A.总公司财务部

B.分公司财务部

C.中支财务部门

D.使用部门

A、特约商户

B、发卡机构

C、收单机构

D、银联

A.预算与经营部

B.核算管理部

C.综合管理部

D.银联公司