题目
第2题
A.如果一台POS服务器出现问题,则全商场会陷入停止收银的困境
B.当前的技术条件下,每发生一笔交易,POS机都要向POS服务器请求数据
C.POS服务器对商场发行的电子消费卡不做中转认证服务
D.POS服务器的主要功能是完成和POS机的数据交换、负载平衡
第3题
第4题
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。
A、毒品洗钱
B、地下钱庄洗钱
C、集资洗钱
D、信用卡套现洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是()。
A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。
B、商户多存在“一柜多机”现金。
C、账户交易频繁,资金分散转入,集中转出,日终余额较小。
D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大,短期内频繁发生大量刷卡交易。
3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是()。
A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式,未能及时发现POS机异地使用。
B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。
C、过度依赖系统筛选异常数据,被动地等待上级行、银联的风险提示。
D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱,导致部分员工在利益驱动下,未能认真履行相关职责。
4.针对本案,下列反洗钱措施不适当的是()。
A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度,必要进行定期回访
B、金融机构应贯彻“风险为本”理念,对POS机业务实施严格的客户身份识别措施,严把商户准入关。
C、对POS机业务的异常交易,应尽快建立起分析甄别程序,将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。
D、加大对POS机业务的技术投入,减少其技术性风险,杜绝POS机移机、解码销售等现象。
第6题
A.POS储存有银联卡的交易数据,属于保密设备,商户应妥善保管。
B.POS设备必须原件配套使用,非指定人员不得对POS设备进行任何检测,私自拆修、改装和更换部件。
C.对于主动上门维护POS人员要警惕,除要求检验其身份证明外,还应致电收单机构进行核实。
D.商户应注意保证POS机封条完好,如封条出现自然磨损,商户应通知收单机构进行检查、更换。
第7题
第8题
B、加强对高风险客户的交易监控,每月查看客户的交易明细,在对公、对私风险客户强化尽职调查表中填写交易监控情况
C、每半年对高风险客户的身份信息进行核实,及时更新和补充高风险等级客户的身份信息,做好持续评级
D、合理限制客户通过非面对面渠道办理业务的金额、次数和业务类型
E、加强对逾期持卡人的交易监控,每月发送逾期客户清单,由发卡网点安排专人了解情况,对于次级以上的持卡人需电话、上门、发律师函、起诉等手段进行催收
第9题
A.总公司财务部
B.分公司财务部
C.中支财务部门
D.使用部门
第11题
A.预算与经营部
B.核算管理部
C.综合管理部
D.银联公司
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