企业开立账户存在以下情形的，开户行应向企业法定代表人／单位负责人核实企业开户意愿（）

A.企业客户申请开立一般存款账户

B.单位客户的注册地在异地、经营地在本地

C.开立同业银行结算账户

D.经调查，单位客户不存在异常开户情形

A.非企业客户申请开立基本存款账户

B.在同一银行分支机构首次开立同业银行结算账户

C.单位客户的经营地在异地

D.经我行调查，发现单位客户存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况均了解的情况

A.新客户(非存量客户)开立账户，但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的

B.开立基本存款账户，但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的

C.同一企业短期内销户重开的

D.同一企业开立多个银行结算账户的

E.同一授权经办人为多个企业办理开户的

F.监管要求加强账户核实，或开户行认为客户存在风险隐患的

A.同一企业短期内销户重开

B.同一企业开立多个银行结算账户

C.同一授权经办人为多个企业办理开户

D.同一授权经办人为多个企业办理结算业务

A.法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的

B.注册地和经营地均在异地的

C.对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示的

D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

E.其他有合理理由认定异常开户的情形

A.财务负责人身份证件

B.工商营业执照

C.单位负责人身份证件

D.未参加年检

A.企业开立国内外汇贷款专户由外汇指定银行直接办理，无需外汇局审核。

B.银行为企业开立国内外汇贷款专户，应首先登陆外汇帐户交互平台查询企业基本信息登记情况。

C.企业申请办理国内外汇贷款专用账户开户手续时，债权人为银行的，只允许在债权银行或债务人注册地银行开户;债权人为非银行金融机构的，只能在贷款资金的划出行或债务人注册地银行开户。

D.企业申请办理国内外汇贷款专用账户开户手续时，债权人与债务人的开户行不是同一家金融机构的，债权人应向债务人的开户行出具开(销)户通知书，并注明：“已按照国家外汇管理局国内外汇贷款外汇管理有关规定进行了真实性、合规性审核，请协助办理有关开户(销户)手续”，并签字、加盖业务公章。开户银行须凭债权人加注、盖章的开(销)户通知书办理国内外汇贷款专用账户开、销户手续。

A.通过电子渠道开立II、III类应遵守客户身份识别等要求

B.通过电子渠道开立II、III类应对身份证件进行联网核查和人脸比对

C.通过电子渠道开立II、III类户，应向绑定账户开户行验证账户身份信息

D.通过电子渠道开立II、III类户，应按照账户限额进行管理

A.法定代表人或单位负责人年龄低于25周岁高于55周岁的

B.单位经营范围涉及投资管理、资产管理、融资、贷款、担保等领域的高风险行业，且与我行无业务合作主动到我行申请开户业务

C.同一自然人为五个（含）以上单位的法定代表人或者单位负责人

D.单位注册地或经营地在受理开户行所在地异地的