当发现单位及其关联自然人（包括但不限于控股股东或者实际控制人、法定代表人/单位负责人、授权办理人、受益所有人）的身份证明文件即将到期时，开户行应于到期日前（）个工作日向单位客户发送《账户信息通知单》提示客户及时更新身份证明文件

A.非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括：注册证书、存续证明文件、合伙协议、信托协议、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件

B.非自然人客户股东或者董事会成员登记信息，主要包括：董事会、高级管理层和股东名单，各股东持股数量以及持股类型（包含相关的投票权类型）等

C.相关身份证件的核实记录

D.受益所有人识别、分析材料，包括但不限于《中国邮政储蓄银行非自然人客户关联自然人信息登记表》、《中国邮政储蓄银行非自然人客户受益所有人信息表》等

A.更新客户以及关联人员身份信息

B.对客户开展持续的交易监控

C.根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D.定期核查客户是否纳入严重违法失信信息名单和电信网络诈骗黑名单

B.分析、对各种渠道获取的资料进行分析，关注异常及重大问题。包括网上查询、现场实地考察、计算、分析等

C.访谈：根据访谈提纲与投资者(自然人客户)、企业实控人(一般法人客户)、各职能人员(机构客户)、委托人(产品户)、第三方中介机构等充分沟通

D.内部沟通、尽调小组相互沟通

A.内部审计计划

B.重要审计发现及其整改情况

C.向董事会提交的全面审计工作报告

D.外部机构对银行的审计报告

A.因未对中兴的商业秘密采取有效的管控措施，发生信息安全事件，导致中兴的商业秘密泄露，或造成经济损失100万人民币及以上

B.因未对中兴的商业秘密采取有效的管控措施，发生信息安全事件，导致中兴的商业秘密泄露，或造成经济损失50万人民币及以上

C.合作方不配合中兴的信息安全案件调查，包括但不限于：销毁或伪造证据、歪曲事实、阻挠调查人员正常取证。对调查人员实施人身攻击或其他报复行为

D.供应商、外包外协、关联公司未通过中兴的信息安全审核、且复审不通过

A.姓名

B.出生日期

C.身份证件号码

D.个人生物识别信息

A.与商业银行同受某一企业直接、间接制的法人成其他组

B.其他可直接、间接、共同控商业根行或可对业银行施加面大大的法人或其他组织

C.商业银行的主要非自然人股东

D.商业银行内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织。

A.持续

B.一直

C.长期

D.短期

A.自然人的姓名

B.出生日期

C.身份证件号码

D.个人生物识别信息

A.用户自然人身份及标识信息

B.用户虚拟身份

C.用户鉴权信息

D.联系人信息