当银行利率敏感性资产负债处于正缺口时，以下论述正确的是

A.市场利率上升时，银行收益上升

B.市场利率下降时，银行收益下降

C.市场利率上升时，银行收益下降

D.市场利率下降时，银行收益上升

A.市场利率上升时，银行收益上升

B.市场利率下降时，银行收益下降

C.市场利率上升时，银行收益下降

D.市场利率下降时，银行收益上升

A.上升

B.下降

C.保持不变

D.利率敏感缺口为正的银行永远不会减少净利息收入

A.最佳的利率敏感性缺口状态是正缺口

B.最佳的利率敏感性缺口状态是负缺口

C.最佳的利率敏感性缺口状态是零缺口

D.最可取的措施是减少利率敏感性资产，增加利率敏感性负债

A.上升

B.下降

C.保持不变

D.利率敏感缺口为正的银行永远不会减少净利息收入

A.如果银行的久期缺口为正，利率上升将会使得银行资本减少。

B.如果银行的利率敏感型负债大于利率敏感型资产，利率上升会增加银行增加。

C.银行的利率敏感型资产通常大于利率敏感型负债。

D.银行的利率敏感性资产与利率敏感性负债的差额被称为敏感性缺口。

A.获利；受损

B.受损；受损

C.获利；获利

D.受损；获利

A.存续期缺口

B.银行资产负债规模

C.市场利率水平

D.利率敏感性缺口