由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形，例如()。

A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

C.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

A.转账业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此转账交易具有较高风险

B.非面对面交易方式(如网上交易)使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升

C.跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生

D.由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制

A.非代理人代办指非职业性中介代办，不包括渠道的代理人或销售人员的代办

B.A客户委托其配偶B到公司办理保全业务，属于非代理人代办件

C.A客户委托其保单销售人员C代为办理理赔业务，属于非代理人代办件

D.非代理人代办件，只需在影像留存委托书即可，无需录入了LA400

E.代理人代办件的代办信息须完整录入LA400

A.严禁非团办单位人员加塞办卡

B.严禁未充分核实客户信息真实性推荐

C.严禁通过第三方中介代办进件

D.严禁将申请表转交他人代办进件

A.退保

B.满期金

C.生存金

D.借款

A.切勿将自己的身份证件、银行卡等转借他人使用。

B.切勿向他人透露个人金融信息、财产状况等基本信息。

C.切勿委托不熟悉的人或中介代办，尽量亲自办理金融业务。

D.提供个人身份证件复印件办理各类业务时，应在复印件上注明使用用途，例如：“仅供******用”，以防身份证复印件被移作他用。

A.委托人申请代保管时提供的身份证件

B.代办人的身份证件

C.代保管收据

D.实物黄金

A.电话

B.他人代办

C.互联网

D.微信

A.企业联系办卡人员在本单位员工不知情或者不同意的情况下强行为员工办卡

B.企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡

C.代办人员代理员工签字

D.中介单位为其他单位营销办卡

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。