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[多选题]

下列情形中,商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的,应按照有关规定承担责任的有()。

A.商业银行未保存客户评估资料,不能证明理财计划是符合客户利益原则的

B.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

C.商业银行未保存客户评估资料,不能证明产品销售是符合客户利益原则的

D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

E.银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

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第1题

商业银行开展个人理财业务时,下列做法错误的是()。

A.建立个人理财服务的跟踪评估制度

B.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责任地开展个人理财业务

C.优先向客户推荐可能会获得最高收益的理财产品

D.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

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第2题

商业银行开展理财业务,应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,也可开展资金池理财业务。()
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第3题

下列关于商业银行个人理财业务的表述中,正确的是()。

A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担

B.个人理财业务的资金运用是非定向的

C.个人理财业务是属于储蓄业务的一种高风险业务

D.个人理财业务是商业银行提供的一种综合性服务

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第4题

公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露报告期委托理财、资产证券化、各项代理、托管等业务的开展和损益情况。()
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第5题

商业银行在个人人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的,其民事责任()。

A.完全由商业银行承担

B.由商业银行承担,客户承担连带责任

C.完全由客户承担

D.由客户承担,商业银行承担连带责任

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第6题

下列不属于个人理财业务相关主体的是()。

A.商业银行

B.互联网金融机构

C.个人客户

D.理财产品

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第7题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列()情形。

A.将存款作为理财产品销售

B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

C.销售人员代替投资者签署文件

D.将理财产品作为存款销售

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第8题

商业银行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。()
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第9题

下列选项中,不属于按客户类型分类的理财业务是()。

A.理财业务

B.财富管理业务

C.私人银行业务

D.综合理财业务

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第10题

在开展个人理财业务过程中,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。()
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