对具有下列哪些情形的客户，公司可直接确定客户为最高风险等级，无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级:（）（）

A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单

B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录

A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.通过中介渠道获客，且客户对360产品一无所知

B.通过渠道获客且客户被收取额外手续费

C.通过非法团体获客

D.通过非合作商户获客

A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人

B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

企业为特定客户设计产品所发生的、可直接确定的设计费用应计入相关产品成本。()

A.政府机关及企事业单位客户

B.客货运客户

C.私家车客户

D.出租车客户

A.客户(及其实际控制人或实际受益人)名列各类监控名单

B.客户坚持匿名投保或提供虚假姓名或拒绝提供身份信息的

C.客户正经历刑事诉讼

D.客户上报可疑交易报告4次