题目
关于金融理财师职业道德中的“恪尽职守”原则,下面那些描述是正确的()
1)克尽职守是指充分计划,并监督实施。金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。
2)金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。
3)金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由金融理财师本人来进行,也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。
4)金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督,对其触犯本准则的行为应及时制止。
A· 12
B· 123
C· 23
D· 1234
第1题
关于金融理财师职业道德中的“专业胜任”原则,下面那些描述是不正确的 ()
A· 金融理财师应当参加标准委员会所要求的教育培训,具备相应的专业知识和经验,能够胜任所从事的金融理财业务
B· 金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。对那些尚不具备胜任能力的领域,金融理财师可以聘请专家协助工作,或向专业人员咨询;或者将客户介绍给其他相关组织
C· 金融理财师应当完成标准委员会规定的继续教育内容,保持和提高其专业胜任能力
D· 金融理财师应竭尽全力满足客户的各种理财要求,客户是第一位的,尽管有些需求你并不了解
第2题
《金融理财师职业道德准则》中“正直诚信”原则要求金融理财师在拓展业务时不得哪些行为:()
1)用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力,以及与其相关联的机构规模和业务范围等;
2)当金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物,举办研讨会、参加电台、电视台节目,或通过互联网宣传,以磁带、光盘等媒介宣传时,含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分;
3)假借标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点。获得标准委员会或者其他组织授权的除外。
A· 12
B· 23
C· 13
D· 123
第3题
《金融理财师职业道德准则》的施行时间为()
A· 2005年10月1日
B· 2005年12月13日
C· 2005年8月1日
D.2006年1月1日
第4题
《金融理财师职业道德准则》包括哪几项基本原则()
1)守法遵规(Compliance)
2)正直诚信(Integrity)
3)客观公正(Objectivity & Fairness)
4)专业胜任(Competence)
5)保守秘密(Confidentiality)
6)专业精神(Professionalism)
7)克尽职守(Due Diligence)
A· 1234
B· 2345
C· 3456
D· 1234567
第5题
1)开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具体要求,以协议形式认可时
2)依法要求披露信息时;
3)针对失职指控,金融理财师进行申辩时;
4)金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露时。
A· 23
B· 14
C· 234
D· 1234
第9题
在执行个人理财规划方案的过程中,金融理财师在选择金融产品和服务时,以下哪个原则是错误的: ()
A· 应选择与客户生活的和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务。
B· 应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择适当的金融产品和服务。
C· 所选择的产品,应当符合理财师利益、理财师所在机构利益、客户利益三方的利益的组合。
D· 不同的金融理财师可以选择不同的金融产品和服务,但都应该能够合理地满足客户的需求,实现客户的目标及其先后顺序。
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