目前银行主要采用的三种高级计量法包括（)。

A.标准法，初级内部评级和高级内部评级

B.基本指标法，标准法，高级计量法

C.违约概率，违约损失，违约头寸

D.违约概率，违约损失，持有期限

A.损失分布法模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计

B.损失频率分布函数的估计主要是基于外部损失数据

C.损失严重度分布函数的估计应使用内、外部损失数据及情景分析数据

D.基于损失分布法构建高级计量法模型是目前国际银行的主流选择

E.损失分布法框架下，不需要计算VaR值

A.损失数据库

B.内部损失数据

C.外部损失数据

D.高级计量法

A.损失分布法

B.内部衡量法

C.打分卡法

D.因果分析法

E.自我评估法

A.基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值

B.高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法(IMA)、损失分布法(LDA)等

C.标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数

D.巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强

A.5;3

B.3;5

C.5;4

D.4;5

A.A.基本指标法

B.B.标准法/标准替代法

C.C.高级计量法

D.D.蒙特卡罗法

A.均摊法

B.凭据法

C.图纸法

D.分解计量法

A.比较法

B.计量法

C.标准流量计法

D.对比法

A.估价法

B.凭据法

C.断面法

D.分项计量法