题目
第1题
A.间接调查为主、实地调查为辅
B.实地调查为主、间接调查为辅
C.自行调查为主、第三方调查为辅
D.第三方调查为主、自行调查为辅
第4题
A.借款申请人一般应是在民事能力、信用状况、还款能力、借款用途等方面条件同时满足的自然人
B.对借款申请人及贷款申请内容的真实性、准确性、完整性、有效性应当进行全面深入的尽职调查,并提出明确的调查评估意见
C.开展尽职调查应当以实地查访为主,间接查访为辅,综合运用实地查访、电话查问、面谈以及信息咨询等手段
D.多种方式重点核查借款申请人基本信息情况
第7题
A.以现场调查为主、非现场调查为辅,尽力掌握第一手资料,对非现场收集的信息或资料,必须经过核实才能作为依据
B.对集团性客户、大额贷款按有关规定实行双人调查制度
C.严禁不经过核实直接在调查报告中引用企业财务报表数据或企业、第三方提供的其他信息
D.调查报告要求体例规范,内容完整,结论清晰,论据充分,所有反映的内容必须要有事实依据
第9题
A.客户提供的所有开户证明文件的真实性
B.调查客户的营业执照、组织机构代码、税务登记证等证明材料的正本和副本的有效性,是否过期
C.核实客户的真实情况与其填写的开户申请书的内容是否一致
D.调查完毕,客户经理填写“开户调查书”,根据调查情况认真填写,并盖章或签字
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