更多“岗位职责中,根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的(),推荐合适的财富管理产品。”相关的问题
第1题
商业银行应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评,根据评估结果推荐保险产品,把合适的产品销售给有需求和承受能力的客户。()
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第2题
目前,国内中高净值客户呈现哪些需求特点()
A.高净值资产规模逆势增长
B.财富保全和财富传承的意愿越发强烈
C.境外配置
D.企业海外扩张进行资产隔离
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第3题
下列财务管理目标中,属于衡量盈利的有()。
A.资产风险最低化
B.成本支出最小化
C.股东财富最大化
D.利润最大化
E.每股收益最大化
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第4题
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”,要达成这一目标,理财师首先要做的是()。
A.全面评估客户的财务问题
B.出具专业理财规划报告书
C.深入了解客户
D.提出自己的见解和建议
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第5题
客户在柜台市场购买理财产品时()情况需要进行“双录”。
A.A.客户风险承受能力与产品风险评级不匹配时
B.B.购买高风险理财产品时
C.C.客户风险承受能力评级为保守型
D.D.专业投资者购买“月月利”收益凭证
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第6题
下列因素中,会影响投资者风险承受能力和收益需求的有()。
A.投资者的资产负债状况
B.投资者的年龄或投资周期
C.投资者的财务变动状况与趋势
D.投资者的财富净值
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第7题
在客户营销环节,不需详尽讲解产品和服务的特征,不需要充分揭露风险,只要符合客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等,就可以推荐该产品。()
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第8题
客户投资目标的确定可以用()等来作为参考。I.产品市场风险II.客户理财需求III.理财目标IV.客户资金规模
A.A.I、II、III
B.B.II、III
C.C.I、II、III、IV
D.D.I、IV
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第9题
企业的市场营销活动的服务目标是()。
A.实现自身价值目标
B.实现预期目标
C.方案的有效实施
D.满足客户需求
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第10题
代理债权业务审査审批的原则之一“风险与收益匹配原则”,主要是说代理投资业务应当根据信用风险审査结果,匹配合适的资金募集渠道,将合适的产品推荐给合适的投资客户,确保业务风险状况、收益情况及投资者的风险承受能力三者之间向匹配。()此题为判断题(对,错)。
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