以下案例涉及哪些违规风险点2015年12月，在某网点一场外拓活动中，客户王某声称想办理工资代发。客户经理张某向客户承诺可以用身份证复印件代办借记卡。一个星期后，客户王某携带4张身份证复印件前往该网点办卡，张某帮其填写4份“个人业务申请书”，并代签了客户签名，又与柜员刘某打招呼声称是为自己朋友办卡。柜员刘某当即为王某办理了4张银行卡的开卡手续。张某又为4张银行卡代设置了密码，并开通了相关的电子银行服务。12月17日，该行接到监管部门提示，说辖内某网点无需身份证原件和本人签名就可办理开卡业务。该行业务主管部门当即向网点求证，均得到否认。12月18日，某媒体对此起事件进行了曝光，之后，该事件被多家媒体转载曝光，给该行声誉带来较大的不良影响

A.被外汇局资本项目信息系统进行业务管控且最近一年内涉及外汇局发布的违法违规案例.风险提示案例.重点风险关注领域等。

B.在金融机构存在不良授信记录

C.在人民银行.外汇局.海关.税务等其他机关存在重大违规记录或其他不良记录。

D.无法获取足够信息进行评估的客户

A.企业成立或者经营时间不足三年，且银行认为有必要关注的企业

B.近一年被人民银行或其他监管部门通报，如涉及人民银行检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例及其他企业不良行为记录的

C.注册地为异地、且银行认为有必要关注的企业

D.银行可视情况将规模大、影响范围广的企业作为关注客户，或者根据整体评估认为应列为关注客户的

A.合规风险

B.内部业务流程风险

C.信息系统风险

D.人员风险

A.违规风险

B.操作风险

C.信用风险

D.诈骗风险

A.未约定合作伙伴被清退应承担的责任或者后果

B.向合作伙伴提供资源服务过程中泄露用户隐私数据

C.未对数据的使用用途进行监测或管控

D.违规收集、使用个人信息

A.被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为

B、C类，资本项目业务被管控，被纳入个人外汇业务关注名单的等;其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避外汇监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的等;

C.交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的;

D.机构成立时间已满一年但未满两年的。

A.地质条件变化影响区域

B.开挖硐室前和进出地质构造时

C.不按规定支护

D.不开展顶板离层监测

A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以下的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以下的案件

B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

C.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以内的事故、自然灾害

D.一般职工违规

E.其他涉及损失金额不超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件

A.使用“非常抢手”“要买赶快”等片面强调集中营销时间限制的表述

B.使用“尽享牛市”等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述

C.宣传预期收益率

D.违反销售适当性

E.违规代操作

A．期货公司涉嫌占用客户保证金

B．期货公司客户保证金安全存管制度

C．期货公司风险监管指标管理制度

D．期货公司治理和内部控制制度

A.构建合规风险的识别框架

B.查找合规风险事件、收集违规案例

C.编制初步合规风险清单

D.根据风险影响程度对风险进行评估