适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程中的第一步为（）

A.I、Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅱ、Ⅵ

B.Ⅲ、Ⅳ、V、Ⅵ、Ⅱ、I

C.Ⅲ、V、Ⅱ、工、Ⅵ、Ⅳ

D.Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

A.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

B.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—财务规划—建立投资组合—实施计划—绩效评估

C.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—实施计划—财务规划—绩效评估

D.客户基本资料收集—建立投资组合—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

A.以客户的理财目标和需求为导向，通过分析客户的财务资源状况来帮助客户实现生活目标和理财目标；此种营销的流程比传统个人销售更理性、更专业。

B.此种模式的营销以个人理财为切入点，为客户进行全方位的理财服务。

C.是通过电子展业夹、个人理财建议书等理财工具，从现金流管理、资产分配比例、风险管理等方面给客户提供全没的财务分析和理财建议。

D.这种营销模式通常是通过训练业务精英及有潜力的人员，使其掌握顾问式行销的方法和技能。

A.现金流管理

B.保险规划

C.退休规划

D.建立投资组合

下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述，正确的有（）。

A．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

B．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

C．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

D．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

理财顾问服务的流程中不包括（）。

A．客户信息收集

B．客户的财务分析

C．客户的投资目标的确认

D．投资产品的设计

在个人理财的风险管理中，()提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

A．业务部门

B．外部审计部门

C．内部审计部门

D．会计部门

A.在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户

B.在理财顾问服务中，商业银行工作人员一律不得代客操作

C.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面

D.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任

E.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个暂时的关系，追求短期收益

理财顾问服务流程的最后一步是绩效评估。()

理财顾问服务流程的最后一步是实施计划。()