题目
A.以能跑赢通胀或同期间定期存款利率为收益目标的客户,这样的客户适合投资银行与信托公司合作发行的高收益率债权信托类理财产品
B.有投资经验,对利率、汇率、商品或股价方向做一定程度的预期者,可推荐与客户预期一致的挂钩式理财产品
C.有长期闲置资金的高净值客户,可推荐期限长,收益率高,投资门槛也高的股权投资类理财产品
D.有资金可运用但需要每月产生现金流供生活费的客户,可推荐无固定期限,可随时赎回的理财产品。未赎回部分将每月定时分配收益,类似高流动性的活期储蓄存款
第1题
A.构造性理财筹划最后目的是实现客户理财效用最大化
B.构造性理财筹划需综合考虑各种投资理财手段
C.构造性理财筹划收益率普通与银行定期存款利率相等
D.“量身定做”是构造性理财筹划一种重要特性
第4题
A.有大额、长期负债
B.支出大于收入,储蓄逐步减少
C.从夫妻双方退休到一方过世
D.变现投资资产支付支出费用,投资以固定收益类为主
E.以理财收入及转移性收入为主,医疗费用支出增加,其他费用支出减少
第5题
A.单位定期存款起存金额为1万元,多存不限
B.定期存款存入方式可以为本行开立的活期账户转入、从他行转账存入
C.单位定期存款可约定多次转存。单位定期存款转存分为本金转存或本金与利息之和一并转存(目前系统只支持本金与利息之和一并转存)
D.转存时利率执行转存日挂牌公告利率,转存后的定期存款沿用原账号和原预留印鉴
第6题
A.有助于所拥有的资金既能满足家庭的费用又能满足储蓄的计划
B.可以使客户的即期需求用手头现金来满足
C.可以使资金得到充分的投资运作
D.可以以最低的成本获得最高的收益
第7题
A.理财账户内资金计付理财收益的起点金额为 5万元人民币
B.理财账户内资金计付理财收益的起点金额为 10万元人民币
C.借款人以理财账户为还款账户的任何一笔贷款出现本金或利息逾期时,农业银行将中止理财收益计算
D.借款人归还全部逾期本息后,从逾期本息结清日恢复计算理财收益
第8题
第9题
A.客户的风险偏好
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资金额和占比
D.理财规划师的性格和工作习惯
第10题
A.大额可转让定期存单与定期存款均有起存金额,但大额可转让存单,起存金额高于定期存款
B.定期存款可以提前支取,大额可转让定期存单不可以提前支取或转让
C.定期存款记名,不可流通;大额可转让定期存单可以在市场流通
D.一般而言,大额可转让定期存单比同期存款利率高
E.定期存款的利率固定,大额可转让定期存单的利率可以使浮动的
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