客户被中止非柜面业务，备注是人行（或公安)某年某月提示账户涉及涉赌（涉诈)交易，可为客户办理销户业务。（)

针对“人行（或公安)某年某月提示账户涉及涉赌交易”的账户，解管指令需获得人行或公安的确认，在各行没有接到人行或公安指令涉赌账户不得进行解管或销户处理。（)

银行要建立事前事中事后“一体化”的账户全链条管理机制。事前利用多种渠道和方式加强客户身份审核，要求客户承诺合法合规使用账户。事中对账户实名使用、非柜面业务交易金额和特征等动态评估，加强涉诈涉赌交易识别管控。()此题为判断题(对，错)。

柜面应当谨慎受理涉缅甸的跨境汇款业务，如遇客户坚持汇款，应向客户提示风险（话术见附件)，客户

客户收到管控短信到营业网点，若遇客户否认账户为本人开立的，应按我行柜面现有“否认开户”、“伪冒销户”流程处理，同时该账户无需保持“中止所有业务”管控状态。（)

对于社保部门不出具《受理回执》、客户本人主动申请办理社保卡销户手续的，柜面不可受理其社保卡销户业务。（)

通过智易通受理新开户业务时，若客户身份为美国个人，则系统提示并要求客户至柜面及柜面延伸渠道办理开户业务。（)

客户办理“待激活”状态的定期存单全额支取业务时，可以直接办理销户，无需单独办理账户激活。（)

反洗钱系统应具备对客户身份证件过期自动提示的功能，并能够实现支持中止办理客户业务的功能。（)

个人黄金账户开销户，均无需客户填写《招商银行个人客户黄金账户业务服务协议书》、《招商银行个人客户黄金账户综合业务申请表》。（)

福万通IC借记卡电子现金账户只有在客户申请销户时才办理圈提业务（）