题目
第1题
A.向同一个客户提供各自银行理财产品方案
B.通过各种方式从对方处获取其所在银行的内幕消息
C.宣传中特意与其他银行个人理财产品对比并贬低对方产品
D.向客户透露其他银行个人理财业务人员有各种不良私人生活习惯
第3题
在执行个人理财规划方案的过程中,金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括()。
A.金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务
B.金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择合适的金融产品和服务
C.只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序,不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务
D.鉴于对产品的了解程度,金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主
第5题
A.(1)(2)(3)
B.(1)(4)
C.(2)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
第6题
A.理财产品是维系银行与客户关系的基础
B.理财产品是个人理财业务开展的基础
C.理财产品是银行获取利润的源泉
D.理财产品是客户进行理财活动必不可少的手段和工具
第7题
A、个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标的优先顺序,明确客户风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。
B、个人理财策划是一项综合性金融服务,达到最终销售金融产品的目的。
C、个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划
D、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服 务活动。
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