题目
A.对于ML/TF的风险认识不到位,采取的风险缓释措施与风险状况不相称
B.客户尽职调查:持续尽职调查无效、受益所有人识别不足
C.政治公众人物相关强化措施无效,涉恐定向金融制裁相关强化措施有效性不足
D.报告的可疑交易报告数量较少,与我国风险状况不一致
第4题
A.产品研发水平不高
B.产品成本过高
C.经营管理不善
D.资本投入不高
第5题
审计实务中存在的问题有
A审计人员素质不够
B风险评估与进一步程序脱节
C没有系统把握风险评估的内部逻辑
D没有深刻理解企业的商业模式
第6题
A.行业风险分析的目的是识别同一行业中所有企业所面临的主要风险
B.评估行业风险将会对行业的未来信用度所产生的影响
C.波特五力模型是行业分析和行业风险评估的重要方法
D.行业风险分析框架是行业分析和行业风险评估的重要方法
E.行业风险分析是指由于一些不确定因素的存在,导致损失的可能性
第7题
A.小企业业务结构相对单一,核心竞争力构成简单,企业的生命周期往往与行业生命周期重叠
B.我国中小企业具有明显的地域聚集型,便于进行行业集群开发
C.行业风险是指由于一些不确定因素的存在,导致对某行业生产、经营、投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性
D.在开展小企业信贷业务时,需要对行业有清醒的认识,要对产业未来发展有明确的、趋势性的了解
第10题
A.①②
B.②③
C.①③④
D.①②③④
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