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[判断题]

在为客户办理挂失及解挂业务过程中,经办员除审核客户身份外,还应与户主核对账户信息。如遇客户本人承认存在出租、出借账户行为或者可疑情形(如客户近期交易较为频繁或者账户资金余额较大,但客户对于交易信息和资金信息一概不知等),可能存在该账户非客户本人控制的情况,各支行应审慎处理()

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更多“在为客户办理挂失及解挂业务过程中,经办员除审核客户身份外,还应与户主核对账户信息。如遇客户本人承认存在出租、出借账户行为或者可疑情形(如客户近期交易较为频繁或者账户资金余额较大,但客户对于交易信息和资…”相关的问题

第1题

经办员在为客户办理挂失解挂业务对客户存疑的,若客户在本地公安机关签发的身份证,则无需要求出具合理性证明材料()
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第2题

客户来我行办理挂失业务,以下关于挂失业务描述正确的是()。

A.储户申请挂失时,经办员需确认该存款未被支取时方能受理

B.挂失需凭储户有效身份证件,密码挂失不能他人代办

C.正式挂失手续和解挂手续必须在原开户行办理

D.其他储蓄所及电话银行只能办理口头挂失

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第3题

以下对广东农信社印鉴挂失的主要风险描述正确的有()

A.经办员没有认真对客户提供的证件及证明文件的有效性、完整性进行审核,在客户提供的证件不完整或证明文件无效的情况下受理了客户的印鉴挂失解挂手续,导致可能发生相应的法律纠纷风险

B.经办员受理客户提求的印鉴挂失申请后,没有及时在柜面业务系统和电子验印系统上进行挂失操作,从而导致客户存款被冒领

C.经办柜员或业务主管无认真核对挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全,客户有否漏签名,导致可能发生相应的法律纠纷风险

D.会计档案管理人员由于疏忽大意,造成挂失登记簿破损、、鼠咬、变质或丢失等

E.开户银行没有及时将新预留印鉴卡上交到印鉴建库点或建库点管理员没有及时进行印鉴卡变更,导致客户使用新印鉴签发的票据无法兑付,引起客户投诉

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第4题

个人电子银行UK更换/挂失/解挂不支持代办,经办柜员需确认客户本人办理()
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第5题

纸质商业汇票解挂业务受理:经办行收到客户提交的(),检查填写内容及相关手续符合规定,审查挂失申请人或经办人身份真实,《解除挂失止付申请书》与专夹保管的第二联《挂失止付通知书》核对无误,经运营主管审批后进行解挂交易处理。

A.《解除挂失止付申请书》

B.交回《挂失止付通知书》第一联

C.人民法院出具的《解除停止支付通知书》

D.《停止支付通知书》

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第6题

关于挂失解挂业务,下列说法正确的是()

A.特殊解挂手续只能在支行营业部办理

B.个人客户确因特殊理由急需钱款(如个人客户重病)可办理特殊解挂手续

C.我行办理的挂失业务为凭证及支付渠道挂失,而非对客户账户进行止付

D.重置凭证密码时,该凭证密码的状态可为正常,也可为已挂失

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第7题

关于储蓄业务,必须回原开户行办理有()。

A.储蓄存单、折正式挂失及解解挂后补存单、折存单、

B.折密码挂失及解挂

C.客户存款的冻结、止付、解冻

D.协助查询冻结扣划、没收、继承、过户;手工签发国债的兑付等业务

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第8题

证书挂失£¯解挂需到企业网上银行()办理,相关资料提供、审核、保管以及操作流程比照补办证书业务的要求执行。

A.账户开户行

B.注册行

C.落地业务经办行

D.清算行

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第9题

由代理人持本人及客户身份证办理的挂失、解挂等特殊业务时,相关个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致,应()为其办理业务,并将核查结果明确告知客户。

A.继续

B.拒绝

C.暂停

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第10题

客户向营业机构申请办理存单(折)、理财金账户卡挂失申请书的挂失时,须向经办柜员提本人有效身份证

客户向营业机构申请办理存单(折)、理财金账户卡挂失申请书的挂失时,须向经办柜员提本人有效身份证件及存款人姓名、开户日期、业务种类、金额、账(卡)号、住址等信息,填写《中国工商银行储蓄挂失申请书》,并在《中国工商银行储蓄挂失申请书》其他栏中注明()。

A.牡丹灵通卡挂失

B.存单(折)挂失

C.牡丹灵通卡e时代挂失

D.申请书挂失

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第11题

严禁代客户办理账户开立、账户信息及预留印鉴变更操作;严禁以虚假证明资料开立各类账户或变更账户重要信息、更换预留印鉴等操作;严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划等业务;严禁违规办理书面挂失、密码挂失、挂失解挂等特殊业务()
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