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[判断题]

客户身份证到期账户停用,如已办理新证件但未开通手机银行,在预留号码不变的前提下,可为客户办理启用并引导注册手机银行更新()

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第1题

分支机构有充分证据证明客户已开立的账户有假名或证件虚假的情况,应立即要求客户重新开立真实身份的账户,如客户拒绝,应采取停用账户的措施()
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第2题

账户启用是指由客户提出申请、柜员差错或应有权机关要求,将已停用的账户恢复为正常状态。下列说法错误的是:()

A、对于客户主动停用其账户的,客户申请启用时需持本人有效实名证件在原停用网点办理,不允许代办

B、由于柜员差错造成账户停用的,需在原停用网点经有权人授权后办理账户启用

C、有权机关要求停用的,其要求办理账户启用时,应出具有权机关经办人员的工作证件和相关法律文书在原停用机构办理账户启用

D、根据账号/卡号查分户账交易可以查询账户启用标志

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第3题

(运营主任)营业网点在进行联网核查或对相关个人公民身份信息进一步核实时,客户提供的身份证确属虚假证件,应及时采取适当补救措施,并将有关情况向()报告,如发现客户以虚假身份证骗取开立银行账户或办理其他业务时,应及时向()报案

A.上级主管部门

B.支行领导

C.人民银行当地分支机构

D.公安机关

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第4题

系统将在账户资料到期日前()个自然日登记逾期提示清单,各网点应关注“账户资料过期报表”,通知客户进行资料更新,如证件有效期已谕期()个自然日仍未更新的。应将账户设置为中止账户业务直至资料更新

A.30, 30

B.30, 60

C.30, 90

D.90, 90

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第5题

客户申请修改已开立账户的证件号码时,需客户本人持存款凭证、账户对应的原有效实名证件和新有效实名证件,在()网点办理

A.开户局

B.区(县)内任一

C.省内任一

D.全国任一

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第6题

对于首次在我行开立个人结算账户的新客户,或与我行业务(),在办理新开户时未识别出中高风险特征的,可仅凭二代身份证证件简易开户,并审慎开通与客户身份核实程度相匹配的非柜面业务和交易限额等

A.粘性低且存款余额偏低

B.粘性高且存款余额偏高

C.有办理保险业务或理财业务

D.有本行的贷款关连业务

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第7题

个人定期存款未到期或已自动转存、非自动转存已到期但取现金额5万元以上的,柜员应要求客户出示有效身份证件,代理支取的,应同时出示()的有效身份证件,并在定期存单背面登记身份证件种类和号码,在业务办理过程中进行身份识别并留存证件电子影像。

A、账户所有人和代理人

B、账户所有人

C、代理人

D、法定代表人和代理人

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第8题

客户办理国债业务的有效实名证件为:(),客户有效实名证件类型和证件号码须与个人结算账户凭证的证件信息一致。

A.身份证

B.护照

C.士兵证

D.警官证

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第9题

客户持临时身份证办理业务,如系统内显示二代身份证,需修改证件类型为临时身份证,在办理业务()
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第10题

《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,对开户行得知单位客户因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照或工商管理部门不再为其换发已到期营业执照的,应通知单位客户办理销户手续;自通知发出之日起()后,如单位客户仍未办理销户手续。

A.10天

B.20天

C.30天

D.60天

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第11题

承办行应定期检查代收代付业务合作协议到期情况,如协议未约定自动延期,应及时通知客户办理协议续签。以下哪种情况,承办行可主动为客户办理解约()

A.客户欠费达三个月以上,经沟通后客户仍不缴费

B.未约定自动延期且协议已到期超过一个月,客户未提出续约的

C.客户违反协议条款,我行依据协议主动解约

D.客户签约账户已销户或长期睡眠不动,经沟通不再办理代收代付业务

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