题目
对风险监管和监督检查的要求的表述,下面选项中不正确的是()。
A.内部评价法的运用实质上是银行监管方式的重大转变,标志着监管方式由“静态”合规性监管向“动态”审慎性监管转变
B.监管领域的发展已经转向了审查银行的风险管理体系,包括风险模型是否合理、完善和有效,是否建立了完善的风险管理政策和程序等
C.它要求监管者对各种方法的先进性和合理与否进行判断,即便新的方法可能导致在一定范围内的风险失控,也应给予积极鼓励
D.过去,银行监管局限于资产负债情况,监测由其反映的风险水平,衡量资本充足率和各类资产负债比率是否符合量化的标准
第1题
关于风险监管方法的表述,下面选项中不正确的是()。
A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场监管两类,其中非现场监管是最重要的方式和手段
B.非现场检查是指认可机构不定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主要包括统计资料申报表、内部管理账目等
C.非现场检查是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主要包括:统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料
D.德国、英国等金融发达国家对金融业的日常监管已主要依靠非现场监管,中国人民银行也从1996年开始对国内商业银行实行非现场监管
第2题
关于风险监管方法的表述,下面选项中不正确的是()。
A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场监管两类,其中非现场监管是最重要方式和手段
B.非现场检查是指认可机构不定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主要括统计资料申报表、内部管理账目等
C.非现场检查是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主包括:统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料
D.德国、英国等金融发达国家对金融业的Et常监管已主要依靠非现场监管,中国人民银行也从l996年开始对国内商业银行实行非现场监管
第3题
关于风险监管方法的表述,下面选项中不正确的是()。
A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场监管两类,其中非现场监管是最重要的方式和手段
B.非现场监管是指认可机构不定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主要包括统计资料申报表、内部管理账目等
C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料,这些资料主要包括:统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料
D.德国、英国等金融发达国家对金融业的日常监管已主要依靠非现场监管,中国人民银行也从1996年开始对国内商业银行实行非现场监管
第4题
对于现场检查的表述,下面选项中不正确的是()。
A.非现场检查是核心,现场检查是对银行监管模式的重要补充
B.现场检查的目的是对认可机构的资产质量和内部控制系统进行评估
C.进行现场检查前,应当经银行业监督管理机构负责人批准;现场检查时,检查人员不得少于2人,并应当出示合法证件和检查通知书
D.现场检查是指金融管理局的监管人员到认可机构进行实地审查,审查的范围可以是针对某些业务,也可以是对该机构运作进行全面的检查
第5题
对于现场检查的表述,下面选项中不正确的是()。
A.非现场检查是核心,现场检查是对银行监管模式的重要补充
B.现场检查的目的是对认可机构的资产质量和内部控制系统进行评估
C.进行现场检查前,应当经银行业监督管理机构负责人批准;现场检查时,检查人员不得少于2人,并应当出示合法证件和检查通知书
D.现场检查是指金融管理局的监管人员到认可机构进行实地审查,审查的范围可以是针对某些业务,也可以是对该机构运作进行全面的检查
第6题
对于现场检查的表述,下面选项中不正确的是()。
A.非现场检查是核心,现场检查是对银行监管模式的重要补充
B.现场检查的目的是对认可机构的资产质量和内部控制系统进行评估
C.进行现场检查前,应当经银行业监督管理机构负责人批准;现场检查时,检查人员不得少于2人,并应当出示合法证件和检查通知书
D.现场检查是指金融管理局的监管人员到认可机构进行实地审查,审查的范围可以是针对某些业务,也可以是对该机构运作进行全面的检查
第7题
A.有效资本监管的起点是大额资金的投入
B.监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查,确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险
C.商业银行的高级管理层作为决策机构要制定清晰的、切实可行的资本规划
D.商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的,由风险管理部门总经理负责
第8题
A.现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准
B.检查人员可以少于二人,但是应当出示合法证件和检查通知书
C.检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查
D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料,银行业监督管理机构有权予以封存
第9题
A、现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准
B、检查人员可以少于二人,但是应当出示合法证件和检查通知书
C、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料,银行监督管理机构有权予以封存
D、检查人员未出示合法证件和检查通知书的,商业银行有权拒绝检查
第10题
A.领导人员廉洁从业和贯彻落实八项规定的监督检查
B.投资经营、风险管控、内控建设与运行
C.企业法人治理结构的健全完善
D.企业改革发展目标任务的落实
E.对党和国家重大方针政策、国资监管工作要求
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