有力的外部监管是促进金融机构落实银行消费者权益保护的重要保障，我国政府以法律形式赋予（），在法律框架内监督管理银行经营行为的权利。

A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在

B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素

C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求

D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器

A.体现了FATF关于洗钱风险“是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义

B.强化了以风险为导向，评估重点风险，实现衡量金融机构控制风险的工作能力

C.为后续反洗钱监管措施提供参考和依据

D.落实风险为本的反洗钱原则，促进金融机构的反洗钱工作向“合规为基础、风险为导向”的转化

A.《人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》(银发〔2012〕183号)

B.《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(银监办发〔2014〕140号)

C.《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》(银发〔2014〕178号)

D.《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(银发〔2016〕126号)

A.人民银行分支机构对辖区内支付服务市场秩序负总责，要有效落实属地管理职责，确保辖区内无证经营支付业务整治工作组织到位、体系完善、机制健全、保障有力

B.要将无证经营支付业务整治工作作为履行支付结算监督管理职责的重要内容，明确责任，表扬先进，对工作失职、渎职行为严肃追究责任

C.在当前无证经营支付业务多发的形势下，要加强基础支持工作，做好人员、经费等保障工作

D.持证机构要深刻认识整治工作对营造公平竞争的市场环境、促进支付行业健康持续发展的重要意义，积极配合人民银行监管工作

A.外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析、评价

B.银行监管侧重于财务报表审计

C.外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查

D.外部审计意见具有相对独立、客观、公正的立场

E.外部审计有权要求被审计单位按照规定提供预算或财务收支计划

中国银行业协会的宗旨是()。

A．依法制定和执行货币政策

B．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益

C．促进会员单位实现共同利益

D．对银行业金融机构的监管

A.首先是从对银行监管开始的

B.是对金融机构实施外部监督、稽核、检查

C.金融风险控制论源于金融不稳定假说，这种不稳定来源于银行的高负债经营、借短放长和部分准备金制度

D.美国金融监管体制的特点是独立于中央银行的分业监管体制