特约商户准入需提供的基本资料：对于风险识别难度较大的非“三证合一”、“五证合一”商户，收单行应要求特约商户追加提供税务登记证、经营期间的完税证明材料或无需办理税务登记证的证明文件等证明资料，强化交叉验证手段（）此题为判断题(对，错)。

A．固定的经营场所，并能够提供已经年检的营业执照、组织机构代码证、开户许可证、税务登记证原件。

B．未因信用风险或欺诈风险而被其他收单行终止特约商户合约。

C．商户应连续正常经营6个月以上；对在本地知名度较高或较大规模的企业，经营期限可适当放宽。

D．商户的实际经营项目应与其营业执照所限定的经营项目一致。

E．商户应当具备从事银行卡收单业务的基本通讯条件。

A.资信调查

B.准入审批

C.交易监控

D.现金流量

E.生产运营

A.航空、餐饮、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送行业之外的商户申请使用移动POS，需由一级分行报总行审批

B.移动POS商户的准入应遵照我行特约商户准入标准执行

C.报批总行的移动POS申请中需明确说明申请移动POS的具体原因和必要性

D.移动POS不允许跨省使用

A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所

B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户

C.收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因

D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户

A.移动POS原则上仅限于航空、餐饮、加油、交通罚款、上门收费、物流配送等确有使用需求的行业类型的商户使用

B.移动POS商户由一级分行负责审批准入，同时上报总行备案

C.移动POS商户的准入应遵照我行特约商户准入标准执行

D.移动POS原则上不允许跨省使用，对于确有跨省使用需求的商户，须由一级分行报总行备案，并向当地人民银行等监管部门报告

A.审查

B.停止

C.关注

D.启用

A.商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供受理银行卡交易及资金结算等金融服务，获取手续费收入的业务

B.持卡人需预付款的商户属于我行谨慎审批的商户类型

C.移动POS原则上不允许跨省使用，对于确有跨省使用需求的商户，须由一级分行上报总行审批，并报当地人民银行等监管部门

D.收单行收取的商户交易单据保管期限为自商户退出起至少12个月

A.收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

B.收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实

C.商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人(负责人)信息进行核实

D.收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议

A.该商户的资料无法导入反洗钱监测分析系统，无法对客户开展风险评级、流水监测分析等工作

B.公司流水通过个人账户走账

C.造成未按规定开展客户身份识别的违法事实

D.此类操作风险较低