风险资金的种类有()

A.请款报告

B.错账报告

C.原始交易凭证

D.法律责任承诺书

A、监督银行卡各项规章制度的执行，规范柜员业务操作，加强对重点岗位员工的监督，防止可能发生的操作风险和重点岗位风险;规范金燕卡的领取、保管、交接、开卡、换卡、销卡等环节，不定期地对网点进行相关内控制度、操作管理、卡片管理等方面的检查

B、加强银行卡业务知识的培训学习，对有疑问的交易要及时反映，避免误操作造成风险。如有的柜员违规对客户预授权冻结资金擅自做解冻处理，形成资金风险等

C、改善网点硬件设施，尽量设置“一米线”，监控设施要运行良好，为客户提供一个安全的用卡环境;重视对客户安全用卡的宣传，有电子屏幕的网点可以充分利用，多方位的向客户进行风险提示

D、风险管理重在制度执行，相关的业务管理制度、操作规程、风险办法都要严格执行，同时注重细节管理

A.3

B.2

C.1

D.0.5

A.柜员未认真审核收到的相关资料

B.收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

C.超过柜员权限，无授权或授权流于形式

D.客户资金被挪用

E.放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

A.放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

B.超过柜员权限，无授权或授权流于形式

C.柜员未认真审核收到的相关资料

D.收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

E.客户资金被挪用

以下哪个属于平账和账务核对业务的风险点。()

A．银企不对账或对账不符

B．冒用客户名义办理挂失

C．柜员未经授权办理挂账业务

D．客户利用虚假挂失诈骗资金

信用风险是最为复杂的风险种类，其常见的形式有（）。

A．违约风险

B．市场风险

C．结算风险

D．技术风险

E．资金风险

以下哪个属于平账和账务核对业务的风险点()。

A．银企不对账或对账不符

B．冒用客户名义办理挂失

C．柜员未经授权办理挂账业务

D．客户利用虚假挂失诈骗资金

A.适度分散客户种类和资金到期日

B.制定风险集中限额

C.以零售资金作为银行负债的主要来源

D.将贷款集中于房地产企业

E.以批发性质的资金作为银行负债的主要来源

A.临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

B.未审核客户有效身份证办理大额取现业务

C.未能正确识别假钞

D.未经授权办理大额取现业务

E.无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务