题目
具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同,购房型的客户的理财目标是()。
A.退休规划
B.目前消费
C.购房规划
D.教育金规划
第1题
A.理财特点是储蓄率低
B.理财目标是目前消费
C.到老年时有可能因为储蓄不足,而不够生活所需,必须降低生活水平或靠社会救济
D.建议投资单一指数型基金
E.购买基本养老保险
第2题
A.习惯于将大部分选择性支出都存起来,储蓄投资的最重要目标就是期待退休盾享受更高品质的生活水平
B.理财特点是储蓄率高
C.理财目标是退休规划
D.付出的代价是年轻时过于苛待自己,退休时可能没有精力享受,反而会引起遗产问题
E.适合平衡型投资基金组合
第3题
A.购房本息支出在收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
B.理财目标是购房规划
C.在购房期间,既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄,进而影响退休后的生活品质
D.建议投资中短期比较看好的基金
E.购买短期储蓄险或房贷险
第4题
A.子女教育支出占一生总收入的10%以上,牺牲自己目前与未来的消费,将大部分资产考虑留给子女
B.理财特点是教育基金规划
C.付出的代价是可能把太多的资源投入到子女身上,在资源有限的条件下会妨碍自己退休目标所需的财源
D.建议投资中长期表现稳定基金
E.购买子女教育基金
第5题
具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的,先享受型的客户的理财目标是()。
A.退休规划
B.目前消费
C.购房规划
D.教育金规划
第6题
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
第7题
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,先享受型的客户的理财特点是()。
A.储蓄率高
B.储蓄率低
C.购房本息支出在收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
D.子女教育支出占一生总收入的10%以上,牺牲自己目前与未来的消费,将大部分资产考虑留给子女
第8题
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,后享受型的客户理财特点是()。
A.储蓄率高
B.储蓄率低
C.购房本息支出在收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
D.子女教育支出占一生总收入的10%以上,牺牲自己目前与未来的消费,将大都分资产考虑留给子女
第9题
A.偏退休型——先牺牲后享受的“蚂蚁族”
B.偏当前享受型——先享受后牺牲的“蟋蟀族”
C.偏购房型——为壳辛苦为壳忙碌的“蜗牛族”
D.偏子女型——切为儿女着想的“慈乌族”
E.偏节约型——勤勤恳恳的“老黄牛族”
第10题
关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略,下列描述错误的是()。
A.对于后享受型,应建议其购买养老保险或投资保单
B.对于先享受型,应建议去购买单一指数型基金
C.对于子女中心型,建议其购买短期稳定基金
D.对于购房型,应建议其购买中短期表现稳定的基金
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