题目
案例 打包贷款业务中的风险
案情
出口商A是银行B的客户。A收到了以其为受益人的信用证,在备货过程中资金不足,向B申请信用证下的打包贷款。B同意发放打包贷款,贷款金额为信用证金额的80%,贷款期30天。双方约定,当A发运货物后,即以全套单据向B议付,B从A应得的议付款中扣除打包贷款本息。在贷款期内,A因经营不善倒闭,不再发运货物,因而无法提交单据。A也无力以另外途径向B偿还打包贷款。在打包贷款业务中,银行承担的信用风险与银行在出口押汇业务中承担的信用风险有什么区别?哪个风险的程度更大?为什么?
第1题
发生下列情况之一且影响青岛农商银行融资安全的,应立即停止打包贷款业务,采取措施及时清收:()。
A.出口商生产经营出现重大风险。
B.出口商未按合同要求按期交货。
C.开证行、代收行或进口商出现重大信用风险。
D.出口产品质量不稳定或价格出现较大波动。
第2题
案例 信用证软条款的风险
案情
我国某银行收到国外开来信用证,其中有下述条款:(1) 检验证书于货物装运前开立并由开证申请人授权的签字人签字,该签字必须由开证行检验;(2) 货物只能待开证申请人指定的船只并由开证行给通知行加押修改后装运,该加押修改必须随同正本单据提交议付。该信用证对出口商有怎样的风险?出口商应否接受该信用证?
第3题
A.贸易融资业务
B.出口押汇业务
C.打包贷款业务
D.开出信用证业务
第4题
A.福费廷
B.出口押汇
C.进口保付
D.打包贷款
第5题
案例 远期付款交单的使用及其风险案
案情
×年2月,我国A公司与英国B公司签订出口合同,支付方式为D/P 120 Days After Sight。A公司委托中国C银行将单据寄出后,直到×年8月尚未收到款项。随后,C银行应A公司要求指示英国D代收行退单,但到D代收行回电才得知单据已凭进口商B公司承兑放单,虽经多方努力,但进口商B公司以种种理由不付款,进出口商之间交涉无果。后中国C银行一再强调是英国D代收行错误放单造成出口商钱货损失,要求D代收行付款,D代收行对中国C银行的催收拒不答复。10月25日,D代收行告知中国C银行进口商已宣布破产,并随附法院破产通知书,致使出口商钱货两空。
第6题
A.降低融资成本
B.有效监控出口商的资金用途
C.了解公司的上游供应商及海外买家的情况
D.通过提供外汇结算、资金归集等各类金融服务,将业务拓展至整个产业链条
第7题
案例 《UCP 600》关于不可撤销信用证
案情
某出口商收到一份信用证,上面没有明确该信用证属于可撤销信用证还是不可撤销信用证。在出口商备货过程中,忽然收到通知,声明信用证已被撤销。请分析,该做法是否符合《UCP 600》的惯例?
第8题
A.福费廷
B.卖方信贷
C.打包贷款
D.周转性贷款
第9题
B.进口押汇是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押,在收到开证行支付的货款之前,向出口商融通资金的业务,从而获得融资的行为
C.保理分为有追索与无追索两种
D.打包放款又称信用证抵押贷款
E.从业务运作的实质来看,福费廷就是银行保函
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