理财人员在为客户确定退休后的年收入情况时，只需考虑客户的社会保障收入、雇主退休金、补贴等较为

A.先享受型

B.后享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

A.家庭结构

B.退休基金的投资收益率

C.子女的收入

D.退休年龄

A．先享受

B．后享受型

C．购房型

D．以子女为中心型

A.蚂蚁族(偏退休型客户)

B.蟋蟀族(偏当前享受型客户)

C.蜗牛族(偏购房型客户)

D.慈乌族(偏子女型客户)

“蟋蟀族”客户的理财价值观特点是()。

A．储蓄率高，储蓄投资的最重要目标是未来退休后高品质的生活期待

B．储蓄率低，把大部分选择性支出运用于现在的消费上，提升目前的生活水准

C．购房本息支出在收入25%以上，选择性支出储蓄起来的最重要目标是准备购房

D．子女教育支出占一生总所得的10%以上，储蓄的动机是以子女高等教育准备金为首要目标

A.蚂蚁族(偏退休型客户)

B.蟋蟀族(偏当前享受型客户)

C.蜗牛族(偏购房型客户)

D.慈乌族(偏子女型客户)

A.请退休人员自己想办法去了解

B.指导退休人员通过其他途径咨询

C.直接告诉退休人员不了解情况

D.向退休人员表示歉意，说明无法回答

A.确定退休目标、估算退休后支出

B.估算退休后收入、测算养老金缺口

C.制定缺口弥补计划、选择养老金规划工具

D.执行计划并根据反馈情况进行调整