对于按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求不能直接定级为低风险的客户，金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后，仍可能将其定级为低风险。（)

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第1题

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的？（)A.金融机构对客户的洗钱风险进行评

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的？()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

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第2题

按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求，金融机构应在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基本政策，并在各分支机构、各条线（部门)执行。（)

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第3题

按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求，在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，但需要收集相关证据材料。（)

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第4题

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，对于经评估后决定不采纳的风险子项，金融机构无需赋值。（)

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第5题

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。（)

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第6题

根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行（)制度。

A.大额交易

B.可疑交易报告

C.客户身份资料和交易记录保存

D.客户身份识别

E.洗钱和恐怖融资风险自评估

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第7题

按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求，客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由董事会中的指定专人负责实施。（)

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第8题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级，金融机构应严格按照本指引规定执行，不得自主研发风险计量工具或方法。（)

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第9题

金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。（）

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第10题

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱

和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何哪种情形？

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