题目
A.两者成正比关系
B.两者成反比关系
C.两者无直接关系
D.以上说法皆不正确
第2题
A.A×1=(流动资产-流动负债)/总资产,该指标用来衡量在一定总资产下营运资本所占的比重
B.B×2=(留存收益)/总资产,该指标一方面反映了企业的盈利积累能力,一方面反映了企业的杠杆比率
C.C×3=税息前利润/总资产,该指标用来反映企业的盈利水平
D.D×4=销售额/总资产,该指标用来反映企业的经营活跃程度
E.E×5=股票市场价值/债务账面价值,该比率反映了企业在破产之前公司资产价值的下降比率
第3题
在下表中,(a)处可以填入()。
商业银行客户信用评级阶段
模型
用途
专家判断法
5C、5P
针对企业
CAMEL
(a)
信用评分法
Altman的Z计分模型
针对美国上市制造业企业
(b)
针对公共或私有的非金融类公司
违约概率模型
RiskCalc模型
(C)
Credit Monitor模型
适用于上市公司
KPMG风险中性定价模型
N/A
死亡率模型
N/A
A.针对上市企业
B.针对非上市企业
C.针对金融机构
D.针对企业和金融机构
第4题
根据以下表格回答 75~77 题:
商业银行客户信用评级阶段 模型 用途 专家判断法 5C、5P 针对企业 CAMEL (a) 信用评分法 Altman的Z计分模型 针对美国上市制造业企业 (b) 针对公共或私有的非金融类公司 违约概率模型 RiskCalc模型 (C) Credit Monitor模型 适用于上市公司 KPMG风险中性定价模型 N/A 死亡率模型 N/A
第 75 题 在下表中,(a)处可以填入()。
A.针对上市企业
B.针对非上市企业
C.针对金融机构
D.针对企业和金融机构
第5题
以下关于(b)的说法,不正确的是()。
商业银行客户信用评级阶段
模型
用途
专家判断法
5C、5P
针对企业
CAMEL
(a)
信用评分法
Altman的Z计分模型
针对美国上市制造业企业
(b)
针对公共或私有的非金融类公司
违约概率模型
RiskCalc模型
(C)
Credit Monitor模型
适用于上市公司
KPMG风险中性定价模型
N/A
死亡率模型
N/A
A.(b)处模型对应的是ZETA模型
B.(b)处模型比Ahman的z计分模型在计算违约概率上更为精确
C.(b)处模型中用来衡量流动性的指标是流动资产/流动负债
D.(b)处模型中用来衡量流动性的指标是(流动资产-流动负债)/总资产
第6题
以下关于(C)处的说法,正确的是()。
商业银行客户信用评级阶段
模型
用途
专家判断法
5C、5P
针对企业
CAMEL
(a)
信用评分法
Altman的Z计分模型
针对美国上市制造业企业
(b)
针对公共或私有的非金融类公司
违约概率模型
RiskCalc模型
(C)
Credit Monitor模型
适用于上市公司
KPMG风险中性定价模型
N/A
死亡率模型
N/A
A.(C)处应填人“适用于上市公司”
B.(C)处所对应的模型运用了1ogit/Probit回归技术预测客户的违约概率
C.(C)处所对应的模型核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系
D.(C)处所对应的模型核心在于假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者
第7题
A.息税前利润/总资产
B.销售额/总资产
C.留存收益/总资产
D.股票市场价值/债务账面价值
第8题
A.息税前利润/总资产
B.销售额/总资产
C.留存收益/总资产
D.股票市场价值/债务账面价值
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