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[主观题]

在核对客户所出示的第二代身份证的基础上,客户身份识别第二代身份证阅读仪合成的电子影像可否作为客户有效身份证件的影印件进行留存?

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更多“在核对客户所出示的第二代身份证的基础上,客户身份识别第二代身份证阅读仪合成的电子影像可否作为客户有效身份证件的影印件进行留存?”相关的问题

第1题

营业机构按规定要求客户出示身份证件,即“出示核对”,需要核对()信息。

A.身份证所记载信息是否清晰、完整

B.证件是否在有效期内

C.性别.照片是否与本人一致

D.申请资料的身份信息与身份证件是否一致等

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第2题

营业机构按规定要求客户出示身份证件,即“出示核对”,需要核对()信息。

A.身份证所记载信息是否清晰、完整

B.证件是否在有效期内

C.性别.照片是否与本人一致

D.申请资料的身份信息与身份证件是否一致等

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第3题

2013年1月1日起,客户办理需出示居民身份证的银行业务,必须出示第二代居民身份证件或临时身份证。()
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第4题

联网核查系统发生故障的营业机构,如客户出示的是第二代居民身份证,营业机构可使用第二代身份
证阅读机具进行鉴别。

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第5题

银行业从业人员在了解客户时必须遵循的规则有()

A.不得为身份不明的客户提供服务或与其交易

B.客户由他人代理,办理业务时,银行应当对被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对和登记对代理人则免除此手段

C.银行在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证明,并进行核对登记

D.不得为客户开立匿名账户或假名账户

E.保证客户所购买的产品的收益率

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第6题

在联网核查过程中,对身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,可采取以下方式()

A.要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件

B.对第二代身份证可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别

C.为客户出具联网核查结果证明,由客户自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实

D.要求客户直接向公安部信息中心进行验证

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第7题

柜员在使用联网核查过程中,应重点注意哪些事项① 对于第二代居民身份证,营业机构也可使用其它第二代身份鉴别仪进行鉴别。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件,营业机构应继续办理相关业务。反之可拒绝为该客户办理业务。② 如客户申请办理的是个人银行账户业务,应先登记客户信息,再为客户办理业务。客户申请办理规定金额以上取现、资金划转、票据兑付、密码挂失等风险程度较大业务,以及客户办理其他支付结算业务,营业机构按照法律、法规规定需要核对相关个人居民身份证的,应暂停为客户办理业务,由客户出具身份证签发机关或常住户口所在地公安机关的证明,出示相关个人的户口簿、护照、驾照、社会保障卡、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件,如经佐证相关居民身份证确属真实证件,应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。(3)反馈结果为04其他错误,属于核查未成功,应重新核查。解析:(出自《黑龙江省农村合作金融机构远程集中授权业务操作规范(个人业务部分)》第三章)
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第8题

在联网核查过程中,对身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,可采取以下方式()

A.要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件

B.对第二代身份证可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别

C.要求客户直接向公安部信息中心进行验证

D.为客户出具联网核查结果证明,由客户自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实

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第9题

客户在办理储蓄存款业务时,需要向银行出示身份证或其他有效身份证件,银行在办理时,要核对身
份证件上的姓名和号码。()

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第10题

某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时,发现客户出示的身份证和本人年龄不
是很相符,询问客户是否是本人,客户先是说不是本人,要求他出示本人身份证时,客户又坚称是本人,而且态度非常强硬,经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对,客户所说与机内记录有很多出入,至此客户才不得不承认非本人身份证,后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务,询问客户此笔汇款的用途,客户只说是付香烟款,询问客户为何要用他人身份证办理,客户不愿解释原因,业务处理完毕后,值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况,如有异常要及时汇报。 问题: (1)柜员在办理该笔业务中操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施?

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