题目
下列对理财的理解,表述不正确的是()。
A.理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段
B.理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划
C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同
D.理财规划通常由专业人士提供
第1题
A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险
B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
C.私人银行业务属于综合服务中的一种
D.私人银行业务不是个人理财业务
第2题
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是()。
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上,对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理,从而帮助客户实现其财务目标的过程
C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D.银行提供理财顾问服务是为了短期收益
第3题
对于理财顾问服务,下列理解不正确的是()。
A.在理财顾问服务中,银行向客户提出投资建议,并承担相应的投资风险
B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任
C.理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础,对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识,对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析
D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
第5题
A.理财原则有不同的流派和争论,甚至存在完全相反的理论
B.理财原则在一般情况下是正确的,在特殊情况下不一定正确
C.理财原则是财务交易与财务决策的基础
D.理财原则只解决常规问题,对特殊问题无能为力
第6题
A.幼儿园课程是活动
B.幼儿园课程是帮助幼儿获得有益的生活经验的活动
C.幼儿园课程是幼儿教材
D.幼儿园课程是各种活动的总和
第7题
A.舞蹈技艺超群。
B.因越王勾践欲向吴王夫差施"美人计"以报灭国之仇而选入越宫接受歌舞训练,直到艺技超群。
C.由吴王夫差献给越王勾践。
第9题
关于国际金融理财协会的使命,下列表述不正确的是()。
A.提升金融理财及CFP制度的知名度
B.向大众普及金融理财知识,让更多的人了解金融理财
C.认证合格的CFP执业者以适应市场需求
D.使得金融理财成为一个独立的行业
第10题
A.理财就是投资,就是怎样赚更多的钱
B.理财规划师设计理财方案时,只需要收集客户的财务信息即可
C.理财规划行业在我国已经经历了初创、发展、成熟三个阶段
D.理财是有钱人的事
E.风险管理比获得收益更重要
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