以下关于反洗钱的说法正确的有()。

A.《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起施行

B.人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作

C.商业银行、保险公司、证券公司应建立大额交易和可疑交易报告制度

D.个人无权向人民银行举报洗钱活动

A.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录

D.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

E.金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

A.销售人员：签订合同后，岗前完成不少于2课时的反洗钱培训

B.内勤人员：入职后3个月内完成，接受反洗钱培训不少于1课时

C.内勤人员：入职后6个月内完成，接受反洗钱培训不少于2课时

D.销售人员：签订合同后，岗前完成不少于1课时的反洗钱培训

A.应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

B.机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

C.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度

D.客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存三年

A.销售人员：每年至少完成不少于1课时的反洗钱继续教育培训及测试

B.内勤员工：每年在职员工继续教育培训应不少于2课时，并参加测试

C.内勤员工：每年在职员工继续教育培训应不少于1课时，并参加测试

D.销售人员：每年至少完成不少于2课时的反洗钱继续教育培训及测试

A.反洗钱现场检查内容涉及金融机构保密信息的，被查单位可以拒绝接受检查

B.反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的，被查单位可以拒绝接受检查

C.反洗钱现场检查人员少于3人，被查单位可以拒绝接受检查

D.被查单位工作人员因工作繁忙，可以拒绝接受检查询问

A.国务院反洗钱行政主管部门负责反洗钱的资金监测，制定监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查

C.国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析

D.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向国务院报告

A.金融机构通过第三方识别客户身份而第三方未采取合法措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

B.金融机构应当设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱监督管理工作

C.金融机构办理的单笔交易超过规定金额的，应当及时向反洗钱信息中心报告

D.金融机构按照规定建立客户身份资料制度，客户身份资料在业务关系结束后至少保存五年

A.反洗钱现场检查内容涉及金融机构商业秘密的，被查单位可以拒绝接受检查

B.反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的，被查单位可以依法拒绝接受检查

C.被检查单位及其工作人员发现《执法检查询问笔录》，有错误或有遗漏的，可以向检查组提出更正意见或者补充意见

D.《执法检查事实认定书》一旦出具被查单位不能再提出申辩意见

A.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录

D.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

E.金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作