受托投资管理业务的管理风险有（）。 A．与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，

资产管理业务的管理风险有（）。

A．与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金

B．对市场变化把握不准，投资决策或操作失误

C．操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益

D．与客户发生纠纷

A．受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作

B．证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性

C．为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺不高于国债收益率的保底条款

D．证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作

下列属于证券经纪商应承担的义务有（）。

A．坚持客户适当性管理原则B坚持为客户保密的制度

C．必须忠实办理受托业务

D．提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险

以下（）属于资产管理业务的管理风险。

A．与客户签订受托投资协议不规范

B．操作人员违反协议约定买卖证券

C．操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益

D．由于市场调研的差异导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误

A.受托管理业务应与自营业务严格分离,独立决策、独立运作

B.证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解,并关注委托人资金来源的合法性

C.为加强客户对证券公司资管水平的信任,受托投资管理合同中可以有承诺收益条款

D.证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产,确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作

A.与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金

B.对市场变化把握不准，投资决策或操作失误

C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益

D.与客户发生纠纷

受托投资管理业务中受托人不得从事的行为有（）。

A．挪用受托投资管理资产

B．接受银行信贷资金为受托投资

C．将受托投资管理资产投资于与受托人在股权、债权和人员等方面有重大关联关系的公司发行的证券

D．以获取佣金或其他利益为目的进行不必要的证券买卖

A.与客户签订的受托投资管理协议不规范、约定不明

B.对市场变化把握不准，投资决策或操作失误

C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益

D.操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金

B．理财业务是商业银行的表内业务

C．商业银行开展理财业务时要承诺保本保收益

D．出现兑付困难时，商业银行不得以任何形式垫资兑付

E．商业银行开展理财业务，应当诚实守信

A.提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险

B.坚持了解客户适当性管理原则

C.必须忠实办理受托业务

D.坚持为客户保密的制度