题目
A.理财规划师在执业过程中,不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
B.理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力,从而获得客户的信任和委托
C.在业务推荐活动中,理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息
D.理财规划师在介绍产品的过程中,向客户做出回报或收益承诺
第1题
对于购房行为,理财规划师应当提出相应的建议,下列不正确的一项是()。
A.应当量力而行
B.应一次到位
C.需要考虑住房环境
D.需要考虑住房面积
第2题
A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排
B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
第3题
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B.理财规划师在完成客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C.理财规划师在预测客户支出时,应结合的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况、投资策略和偿债安排
第4题
A.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
B.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
C.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理赔偿安排,以避免不必要的损失
D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
第5题
A.理财价值观因人而异
B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
第6题
A.理财价值观因人而异
B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
第7题
A.上世纪90年代,美国CFP获得极大发展,获证人士达2万人。
B.美国CFP开始时间是1969年
C.中国的理财规划师2005年开始考试认证
D.到2010年中国的理财规划师已经超过2万人
第8题
A.2004年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财规划师。
B.理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。
C.理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。
D.理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析,售后报表等服务。
第9题
A.理财是一种全面的认识规划,首先必须设定理财目标。
B.理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。
C.还需考虑客户的收入水平
D.但无需考虑家庭情况
第10题
A.够住就好
B.有多少钱买多大的房子
C.无需进行过于长远的考虑
D.需要长远考虑
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