金融理财师小张最近开始为与公司有多年业务往来的老王提供个人理财服务，老王是一家个人独资企业

A.没有违反职业道德准则

B.违反了正直诚信原则

C.违反了恪尽职守原则

D.违反了专业胜任原则

A.-140 万元

B.615 万元

C.765 万元

D.820 万元

A．邀请夫妇二人到其理财工作室，面对面进行理财诊断服务

B．采用交互式理财服务专线的方式与客户沟通

C．为客户提供多个理财建议，请客户进行选择

D．只站在一个顾问的角色，定期邮寄基金手册，加强传真、语音电话、网络等媒体信息的提供

理财师小张根据客户的具体情况为他们推荐教育金产品，下列建议恰当的是()。

A．李先生是一位农民，儿子刚刚考上大学，但他无力支付儿子上大学的高额学费，特米咨询理财师小张；小张建议李先生的儿子采用国家助学贷款，贷款年利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行，不上浮。在校期间贷款利息可以在毕业后再开始偿还

B．王先生是一名企业主，儿子今年上初中2年级，他认为自己有能力承担儿子出国读大学的费用，不想让儿子过高考的独木桥；小张建议他采用教育金信托的方式，找一个境外受托人管理此笔资产，指定投资的标的范围与预期收益率，以儿子为受益人

C．周先生的儿子今年8岁，他认为最近教育费用上涨非常快，如果只存银行恐怕不能满足儿子高等教育费用的需求，因此想询问是否有一些回报率比较高的工具；小张建议他使用基金产品，定期定额进行投资，这种投资方式十分灵活，收益率普遍比存款高，风险跟存款相当

D．钱女士的丈夫去年去世了，目前钱女士跟10岁的女儿一起生活，她担心自己一旦出现了意外或者伤残失能的情况，自己的女儿可能无人照顾；因此小张建议她使用教育金保险工具，子女教育金保险将钱女士作为被保险人，一旦钱女士出现了意外，她的女儿可以领取生活费

A.让小张的直接主管为其制订更为严格的绩效标准

B.对小张进行相关工作知识和技能方面的培训

C.撤换小张所在部门的经理或让其参加管理技能培训

D.为小张加薪

根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有()。 (1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户 (2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩 (3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息 (4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户

A．(1) (2) (4)

B．(2) (3) (4)

C．(1) (2) (3)

D．(1) (3) (4)

A.甲公司，最近一年年末净资产为2000万元

B.乙公司，最近一年年末净资产为1200万元

C.投资者小李，具有3年股票投资经历，且家庭金融资产为500万元

D.投资者小李，具有1年股票投资经历，且近5年年均收入为30万元

E.投资者小张，具有5年股票投资经历，且家庭金融资产为600万元

【案例】

小张为某公司IT主管，最近接到公司总裁命令，负责开发一个网站。

小张粗略地估算该项目在正常该项目在正常速度下需要花费的时间以及成本。由于公司业务发展需要，公司总裁急于启动网站，因此，要求小张准备一份尽快启动网站的时间和成本的估算。

在第一次项目团队会议上，项目团队确定出了与项目相关的任务如下：

第一项任务是比较现有网站，按照正常速度估算完成这项任务需要花10天，成本为15000元。但是，如果使用允许的最多加班工作量则可在7天，18750元的条件下完成。

一旦完成比较任务，就需要向最高层管理管理层提交项目计划和项目定义文件，以便获得批准。项目团队估算完成此项任务按正常速度为5天，成本3750元，如果赶工为3天，成本为4500元。

当项目团队获得高层批准后，网站设计就可以开始了。项目团队估计网站设计需求15天，成本45000元，如加班则为10天，成本58500元。

网站设计完成后，有3项任务必须同时进行(1)开发网站数据库;(2)开发和编写实际网页代码;(3)开发和编写网站表格码。估计数据库的开发在不加班时候为10天和9000元，加班时可以在7天和11250元的情况下完成。同样，项目团队估算在不加班的情况下，开发和编写网页代码需要10天和17500元，加班则可以减少两天，成本为19500元。开发表格工作分包给别的公司，需要7天，成本8400元。开发表格的公司并没有提供赶工多收费的方案。

最后，一旦数据库开发出来，网页和表格编码完毕，整个网站需要进行测试，修改，项目团队估算需要3天，成本为4500元。如果加班的话，则可以减少一天，成本为6750元。

【问题1】如果不加班，完成此项目的成本是多少？完成此项目要花多长时间？

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请根据以下信息，回答第 1-2题： 　　李欣是一家公司的业务经理，2008 年度各月工资收入均为 1,500 元，季度奖金均为30,000 元。李欣认为这种薪酬支付方式可能会使自己多负担个人所得税，于是咨询理财师小张。小张经过仔细考虑，在预计总收入不变的情况下，建议其 2009 年度收入支付方式改为：月工资 6,500 元，年终一次发放奖金 60,000 元。(不考虑社会保险)

1.按原工资支付方式，李欣 2008 年应纳个人所得税()。

A.22,300 元

B.22,750 元

C.24,000 元

D.24,500 元

2.根据金融理财师小张建议的工资支付方式，李欣 2009 年应纳个人所得税()。

A.14,100 元

B.15,475 元

C.18,300 元

D.21,225 元

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