下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则（)A．保障安全

金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导，可以依据TOPS原则。下列不属于TOPS原则的是()。

A．取得客户信任(Trust)

B．把握机会(Opportunity)

C．全局规划(Planning)

D．提供解决方案(Solution)

在制定并提交个人理财规划方案步骤中，下面哪项是错误的 ()

A· 在分析客户当前的财务状况之后，金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员，来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估它们的有效性。

B· 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。

C· 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时，应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中，金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。

D· 客户有接受金融理财师所提供方案的权利，也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案，则无需对执行方案所涉及的服务达成新的协议。

在个人理财方案的执行与监督步骤中，以不属于理财师的义务 ()

A· 确定方案的执行计划和内容;

B· 恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任;

C· 在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询;

D· 选择满足一定收益率的金融产品和服务。

求的是()。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息

A．(3)(4)

B．(1)(4)

C．(2)(3)

D．(1)(2)(3)(4)

在分析和评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的 ()

A· 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测。

B· 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。

C· 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。

D· 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。

A.考量当前和可能的风险管理策略

B. 确定客户的投资风险承受能力

C. 按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤

D. 确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望

下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围()

A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

B．金融理财是为自己理财投资

C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务

个人理财方案存在着潜在的风险。金融理财师在无法获取相关且充足的信息和文件时,可以采取以下哪项措施()

A．直接解除与客户的合同

B．向公司寻求帮助

C．将自己与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域

D．向相关机构咨询该客户的情况

下列哪项不属于金融理财师处理财产关系的法律原则()

A．客户利益最大化原则

B．符合客户利益和风险承受能力的原则

C．正直诚信原则

D．审慎人制度

要信息。下列哪项不属于应书面披露的内容()

A．所在单位负责人和金融理财师的简历,包括教育背景、工作经验、专业水平、家庭状况及相关证书和专长等

B．金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关思想、理论、原理和指导原则

C．金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系

D．反映利益冲突的文件,金融理财师应当披露可能由此项理财服务产生的佣金和介绍费及其来源