题目
A.商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险
B.商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法,确保风险管理政策能够被严格遵守
C.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析
D.随时间的变化,商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据,以及所做的适度调整,对操作风险评估流程和评估结果进行验证
E.商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
第1题
A.商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险
B.商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法,确保风险管理政策能够被严格遵守
C.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析
D.随时间的变化,商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据,以及所做的适度调整,对操作风险评估流程和评估结果进行验证
E.商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
第2题
A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险
B.操作风险定义中所指操作风险包括策略风险和声誉风险,但是不包括法律风险
C.中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理的有效性
D.商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求,建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系,有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
第3题
A.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险
B.操作风险包括战略风险和声誉风险,但是不包括法律风险
C.中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性
D.商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系,有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
第4题
下列关于操作风险识别方法的说法,错误的是()。
A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型,对操作风险进行全面的识别
B.自我评估的主要目的是加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理
C.刑用自我评估法能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计
D.因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有最高的关联度
第5题
A.压力测试必须具有意义且足够审慎
B.进行压力测试的目标是要求商业银行必须考虑最差的情景
C.在评估资本充足性时,采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程
D.除了一般的压力测试,商业银行必须进行操作风险压力测试和流动性风险压力测试
E.商业银行可基于其所面临的不同情形而开发不同的方法来符合压力测试的要求
第6题
下列关于操作风险评估中关键风险指标的说法。不正确的是()。
A.员工人均培训费用的变化情况,反映了商业银行在提高员工工作技能方面所作出的努力
B.前后台交易不匹配占比过大,意味着前台的书面记录存在问题和/或后台在输入交易信息时出现问题,同时缺乏信息系统支持
C.人员在当前部门的从业年限越长,工作经验越丰富,通常业务出错的可能性越小
D.若每个业务部门与业务有关的Excel表格数量很少,后果是既难统一规范又加大了工作量,导致流程低效、质量低下
第7题
关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法,下列说法错误的是()。
A.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
D.应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性
第8题
A.定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
B.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C.只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
D.应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性
第9题
A.当资金来源小于资金使用时,出现流动性“赤字”,此时必须考虑这种资金匮乏可能造成的支付困难以及由此产生的流动性风险
B.随着所能获得现金流量信息的可能性和准确性降低,流动性评估结果的可信赖度也随之减弱
C.现金流分析不能真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况
D.在实践操作中,现金流分析法通常和缺口分析等方法一起使用,互为补充
第10题
下列关于现金流分析的说法,不正确的是()。
A.当资金来源小于资金使用时,出现流动性“赤字”,此时必须考虑这种资金匮乏可能造成的支付困难以及由此产生的流动性风险
B.随着所能获得现金流量信息的可能性和准确性降低,流动性评估结果的可信赖度也随之减弱
C.现金流分析不能真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况
D.在实践操作中,现金流分析法通常和缺口分析等方法一起使用,互为补充
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